合作金庫
|
波妞
| 富坦新興固定收月配息 | F000003Y44:FO | FundDJ |
| 富坦拉丁美洲基金 | F0GBR04MQI:FO | 奇摩理財 |
| 富坦東歐基金EUR | F0GBR04ARK:FO | 基金五線譜 |
| KBI替代能源解決方 | F00000JWRA:FO | |
| 貝萊德世界黃金USD | F0GBR04AR8:FO | |
| 貝萊德世界礦業USD | F0GBR04ARJ:FO |
觀察名單
滾動投資法實戰演練
1.本金100萬元，分批投入。波段扣款結束後靜待停利點到來。
2.停利點設定7%，達到時本利一次贖回。
3.每次停利後贖回本利和分成10等份，再投入原基金。
.JPG)
怎麼使用『KD』?
一般K值與D值 雖然朝向同一個趨勢發展，但K值波動會比D值大。
所以當K值與D值交叉時，就會產生比較明確的買進或賣出的訊號。
KD黃金交叉-建議買進
當KD指標的 K值 由下往上 突破D值，建議買進、做多。
以2014年8月28為例，總共有11檔黃金交叉的股票。
我任選一檔研華(2395)發現，
4月初和8月初都出現明顯的黃金交叉，股票也一路上漲。
目前黃金交叉即將成形，
股價可能會持續上漲。
(資料來源:羅威-KD生命力)
KD死亡交叉-建議賣出
當KD指標的 K值 由上往下 跌破D值時，建議賣出、做空。
以2014年8月28日為例，總共有13檔死亡交叉的股票。
我任選一檔聯均(3450)發現，4月底和8月初 出現明顯的死亡交叉，股票目前呈現下跌趨勢。
未來股價走勢如何，需要繼續觀察。
(資料來源:羅威-KD生命力)
以上是很基本的KD用法，金叉買進、死叉賣出，你會發現原來使用KD指標其實很簡單。
KD值 可客觀的表現 市場過熱或過冷
最常使用的2種時機是：
1.KD >80 時，為高檔超買訊號，市場過熱，股價要開始 "跌"了。
2.KD <20 時，為低檔超賣訊號，市場過冷，股價要開始 "漲"了。
使用KD 你一定要懂的秘密武器 - KD鈍化
所謂 KD鈍化，
是指 K值在 高檔(K>80) 或 低檔(K<20)區 連續3天。
KD鈍化 重點在 鈍化區出現的 KD金叉 和 死叉的訊號，我們通常會規避掉這些訊號，不做任何動作。
可以分成 高檔鈍化 和 低檔鈍化。以下個別說明:
1.高檔鈍化: KD的 K值在80以上 連續3天
當一檔股票 高檔鈍化(K值>80，3天以上)，表示非常的強勢，通常會再漲的機會 就會變得非常高。
以2014年8月28日為例，總共有26檔出現高檔鈍化的股票。
同樣任選一檔國巨(2327)發現，5月中和近期以來，股價在出現高檔鈍化後一路向上，未來股價繼續上漲的機會 很高。
(資料來源:羅威-KD生命力)
2.低檔鈍化: KD的 K值在20以下 連續3天
當一檔股票 低檔鈍化(K值<20，3天以上)，表示非常的弱勢，通常會再跌的機會 就會變得非常高。
以2014年8月28日為例，總共有8檔低檔鈍化的股票。
任選一檔揚華(4703)發現，7月初和目前都出現低檔鈍化，股價一路下跌，再跌的機會很大。
我將規則條列成簡單好記的過程
一、月KD50以上景氣好轉，月KD80以上景氣過熱。月KD50以下景氣衰退，月KD20以下景氣超跌
二、站上季線，月KD在50或50以下黃金交叉，啟動買進定期定額扣款買進基金。跌破季線，月KD在50或50以上死亡交叉，出清所有基金部位停止扣款，在下跌趨勢中存錢。
三、在月KD50以下金叉後又死叉（反彈行情再度跌破季線），此時原先啟動的基金扣款先停止扣款但是不出清先前買進的基金部位，因為月KD在50以下扣到的都是比較低廉的成本，只要等再度確認低檔，把中間停扣的錢再補進去扣低淨值的部位就好。
【穩領息投資教戰】3步驟精選 7檔高配息低波動基金出列
文｜鄧麗萍 攝影｜王均峰
台灣投資人鍾愛每月配息的基金，既期待「高」配息，又想要求「低」波動，到底怎麼辦到？其實透過3步驟篩選，從年化配息率、標準差、總報酬率等條件的設定，就能挑出兼顧高配息、低風險的好基金，讓投資很安心。
綜合專家的看法，投資人若想要「高」配息，又想要求「低」波動，可透過3步驟來篩選出兼顧低波動、高配息的基金。
第一步：設定一個合理的年化配息率，例如5%以上，而且，最好是檢視3年或5年的年化配息率低於，以便獲得長期穩定的配息。
第二步：檢視代表波動幅度的標準差，此數值越低代表起伏較小。對長線投資而言 ，建議可用過去５年基金績效的年化標準差低於 5% 作為篩選條件 。
第三步：檢視近5年含息的總報酬率，避免領了高息賠了本金。假設年化配息率達5%以上，而5年總報酬率又高於25%，這意味著，該基金不會配到本金。其實配息率的多寡，牽涉到基金公司的政策。有些基金公司會配到本金，有些則很嚴格，不會配到本金，但總之，看基金總報酬最客觀。
舉例來說，A基金的配息率是8%、B基金是6%，但從總報酬來看，如果A基金過去幾年明顯落後於B基金，這表示長期而言，投入B基金的收益會更佳，因為「總報酬才是你投入資金之後，最後拿到的所有利得。」鉅亨網投顧策略長張榮仁建議，總報酬率至少要看一年以上，才能判斷出兩者的差異。
此外，靠配息過生活的退休族也要留意配息的穩定度和變化，不能時高時低，換言之，除了看年化配息率之外，也要留意每月的每單位配息金額，才能預期未來幾個月現金流的流入狀況。倘若這個月配息率是0.2%，下個月是0.4%，再下個月是0.1%，如此大幅度的波動，會造成退休族難以規劃財務開支。
透過以上的3步驟和標準，我們總共選出了4檔高收益債基金、1檔新興市場債基金，及2檔股債平衡型基金。
精選7檔高配息、低波動基金
資料來源：晨星，資料截至8月底，新台幣計價。
篩選原則
債券型基金：近5年的年化配息率逾5%、5年的年化標準差（代表波動度）低於5%、5年總報酬率高於25%；
平衡型基金：近5年的年化配息率逾4%、5年的年化標準差（代表波動度）低於5%、5年總報酬率高於20%
沒有留言:
張貼留言